虚拟洗钱行为些弯绕定中的那弯绕货币法认司
在这个数字货币大行其道的时代，新型犯罪手段花样百出。最近接触了不少利用虚拟货币为电信诈骗"洗钱"的案件，发现这里面门道还真不少。2021年"两高一部"出台的《意见（二）》确实给这类案件提供了法律武器，但实际操作中还是存在不少让人头疼的问题。
一、虚拟货币洗钱：披着科技外衣的犯罪帮凶
我遇到过这样一个案子：诈骗团伙让受害者把钱打到某个"投资顾问"的账户，说是用于购买比特币进行"高收益理财"。其实这个"顾问"就是个二道贩子，专门帮诈骗集团把赃款换成虚拟币。这类案件最难办的就是怎么给中间人定罪 - 是诈骗共犯？还是单纯的洗钱？
二、司法认定中的三大难题
1. 钱到底算不算"赃款"：就像去年那个假炒股平台案，受害者交的"会员费"是诈骗所得，但投入的"炒股本金"就不能算。这中间的界限，有时候连办案民警都搞不清。
2. 时间节点怎么把握：诈骗既遂前帮忙转移资金是共犯，既遂后就是洗钱。但问题是，有些平台受害者还能操作账户资金，这就很考验法官的判断了。
3. 主观故意怎么证明：很多中间人装糊涂，说"我就是个搬砖的，不知道他们在诈骗"。这时候就得看他平时聊天记录、转账方式这些细节。
三、办案心得：主客观要兼顾
经过这几年办案，我总结出几个要点：
首先得看这笔钱是不是真的"脏"了 - 要有财产价值、来路不正、确定归犯罪分子所有。
其次要抓准诈骗既遂这个分水岭：被害人失去控制前是共犯，之后就是洗钱。
最后要重点查主观方面：有没有事前勾连？知不知道具体在骗人？这些都需要结合微信聊天、转账记录等证据综合判断。
四、治理需要多管齐下
光靠法律打击还不够。最近我们跟监管部门合作，开发了虚拟货币交易监测系统，确实抓到了不少可疑线索。但最关键还是要提高群众防范意识 - 那些承诺"稳赚不赔"的投资，十个有九个都是坑。
（本文基于最高人民法院2023年司法研究重大课题成果，由西南政法大学课题组完成）
(责任编辑：挖矿)
加密货币市场周观察：美联储会议前夕的投资思考
深夜解读：降息浪潮下的比特币何去何从？
狗狗币要起飞？这些信号告诉你现在该关注了！
一位比特币老兵的十年创业路：从技术极客到金融基建领跑者
Celsius高管认罪内幕：一场价值数千万美元的加密货币骗局-
说真的，现在的数字货币市场简直就像个万花筒，每天都有新花样。但最近我发现了一个特别有意思的项目——灵猴币（SpiritCoin），这玩意儿可能会成为下一个改变游戏规则的数字资产。作为一个在金融圈混了十几年的老鸟，我很少这么兴奋过。一只猴子的数字奇幻之旅灵猴币这个名字起得特别有意思，让我想起了小时候爷爷讲的那些"灵猴献瑞"的民间故事。这个由英国团队打造的项目，把东方智慧和西方技术完美融合在了一起。说...
...[详细]
-
最近的市场真是让人哭笑不得。就在几周前，整个加密社区还在为以太坊摇旗呐喊，转眼间风向就变了，悲观情绪开始蔓延。作为一个经历过几次牛熊的老韭菜，我想分享一下我对当前市场位置的一些观察。历史总是在默默告诉我们什么当我翻开比特币的历史K线图，一些有趣的规律就浮现出来。2013年12月、2017年12月、2021年11月 - 这三个数字代表着过去三轮牛市的顶点。这不禁让我想到一个问题：为什么比特币总喜欢在...
...[详细]
-
最近卡尔达诺的表现真是让人又爱又恨啊！从0.965美元的高点一路掉头向下，现在在0.88美元附近来回摩擦，像极了年轻人谈恋爱时的暧昧期——明明想往上突破，却又犹犹豫豫。当前盘面分析：多空博弈进入白热化记得上周我还跟朋友们说，ADA要是能站稳0.92美元就太好了，结果转眼间就跌破0.9美元，最低甚至触及0.83美元。这行情走势，简直比过山车还刺激！不过现在0.85美元附近似乎有资金在护盘，形成了一个...
...[详细]
-
8月末的杰克逊霍尔，注定要载入金融史册。当鲍威尔这位美联储掌门人站上演讲台时，全世界投资者的耳朵都竖了起来。果不其然，他的发言就像往平静的湖面扔了颗炸弹，瞬间在市场掀起滔天巨浪。鸽声嘹亮：降息信号比预想更明确说实话，鲍威尔这次的表态比我想象中要"鸽"得多。他直白地指出美国就业市场正在走弱，还打了个有趣的比方——说现在就业市场的平衡就像两个筋疲力尽的拳击手，虽然还在对打，但谁都打不动了。这个比喻太形...
...[详细]
-
最近DeFi圈子里有个话题特别火，就是stUSDT这个新秀的表现。说实话，作为一个长期关注DeFi发展的观察者，我都被它的成长速度惊到了。根据DeFiLlama的最新统计，stUSDT的总锁定价值（TVL）已经冲到22.92亿美元大关，在竞争激烈的DeFi协议排行榜上稳稳占据第七的位置。记得去年刚上线那会儿，很多人都觉得这不过又是一个普通的稳定币项目。但事实证明，它用惊人的增长速度打了所有人的脸。...
...[详细]
-
纽约的夏天总是热得让人喘不过气。在特朗普大厦25层，一场奇妙的商业组合正在上演。埃里克和小唐纳德·特朗普这两位西装革履的商界精英，与他们那些满身纹身的加密极客伙伴们坐在一起，谋划着一场金融革命。不寻常的商业联盟我记得第一次看到这个团队时的惊讶——一边是梳着标准政商发型的特朗普兄弟，另一边则是手臂上纹着希腊神话人物的蔡斯·赫罗。这种视觉冲击就像在华尔街上突然看到一群骑着机车的朋克少年。赫罗那件米色T...
...[详细]
-
最近金融圈都在热切讨论一件事——美联储9月降息概率已经飙升至83.6%。这个数字让不少投资者兴奋不已，仿佛看到了市场狂欢的信号。但作为一个经历过多次市场周期的人，我得提醒大家：降息和市场表现的关系，可没想象中那么简单。降息从来不是简单的"开闸放水"在我的职业生涯中，见识过两种截然不同的降息场景。一种是"预防式降息"，就像1995年和2019年那样，经济还没真正出问题，美联储就提前踩下刹车。这种情况...
...[详细]
-
最近加密货币圈又热闹起来了，我们一起来看看最新的市场数据和行业动向。说实话，看着这些数字每天上蹿下跳，我这个老金融从业者的心情也跟着起起落落。DeFi市场概况目前整个DeFi市场的总市值达到了1604亿美元，说真的这个数字比去年这个时候可是翻了好几倍。记得去年有位投资人朋友跟我说："DeFi就是个泡沫"，现在看来说这话还为时过早。特别值得注意的是，过去24小时去中心化交易所的交易量达到了97.5亿...
...[详细]
-
当Web3遇见开发者：EDNS如何用DeDrive重新定义未来
上个月那个令人难忘的下午，当Joey Lam走上舞台时，我能感受到整个会场的能量骤变。作为EDNS的掌舵人，她总是知道如何制造惊喜——这次她带来的不只是概念，而是实实在在能改变游戏规则的产品。开发者的狂欢日说实话，在参加这场由阿里云支持的EDNS活动前，我对"Web3工具"这个词已经有点审美疲劳了。但当CTO Mike Ng开始演示时，我立刻意识到这次不一样。他像个魔术师一样，把复杂的区块链技术变...
...[详细]
-
记得上次和朋友聊数字货币时，他突然问我："你用过欧元稳定币吗？"我一时语塞——毕竟在我们这些老玩家的认知里，USDT和USDC这些美元稳定币几乎就是稳定币的全部了。但这恰恰暴露了当前市场的局限：稳定币的世界远比我们想象的丰富多彩。美元霸权下的暗流涌动不得不承认，美元稳定币确实像加密世界的"氧气"，USDT和USDC这两大巨头加起来占据了90%以上的市场份额。这个数字让我想起去年在新加坡参加区块链峰...
...[详细]
